خيارات التجارة تعقب - جدول

تتبع أموالك مع جدول الميزانية الحرة هذه الميزانية جدول البيانات هو جزء من سلسلة التخطيط المالي يسمى كيفية جعل الميزانية. لبدء هذه السلسلة من البداية، اقرأ المقدمة. I8217ve كان يفكر كثيرا حول جداول البيانات الميزانية. I don8217t البقاء مستيقظا في الليل حلم خلايا إكسيل والمعادلات الرياضية 8212 لأن that8217s غريب 8212 ولكن مرة أخرى في بلدي يوما من الديون الطلابية لم تفقد النوم على المحاسبة عن بلدي المال في عداد المفقودين. ما كابوس كنت حولت الأمور حول عندما بدأت ميزانية بسيطة لتتبع الانفاق والدخل، والنفقات. معرفة كم أنا كسبت وأمضى على أساس شهري وسنوي ساعدني قبض على تلك زززس اللازمة وإيجاد طريقتي المالية. إذا كنت 8217re فقدان النوم على عداد المفقودين أو حساب can8217t للنفقات الخاصة بك، ثم الحصول على المسار الصحيح مع ميزانية قد يكون سر إلى ستة أرقام نوم. كا تشينغ كيفية إعداد الميزانية: ما هي الميزانية الميزانية هي خطة مالية لتتبع تدفق الأموال من وإلى حياتك. ميزانية بسيطة يمكن أن يعرض حيث كنت 8217re تسرب المال (التدفقات الخارجة)، وتوصيل تلك تقطر، وإيجاد سبل لتوفير المزيد من النقدية المتدفقة للأشياء التي تهم. الميزانية يمكن أيضا تسليط الضوء على عادات الإنفاق كنت لا تدرك وتساعدك على خطة أفضل للإنفاق في المستقبل. الجزء الصعب هو البدء. بعد قليلا من الممارسة على الرغم من الميزانية تصبح سهلة. كيفية استخدام جدول بيانات الميزانية جدول البيانات الميزانية هو سهل جدا سهلة الاستخدام. I8217ve أبقى الأمور السوبر بسيطة عن طريق سرد فئات الميزانية أكبر ويظهر لك كيف كل ما يصل. Here8217s ما يمكنك القيام به: الميزانية حسب الشهر: قائمة النفقات الشهرية، وتتبع دخلك، رصيده المتوسطات الشهرية، ونرى كيف كل ما يصل. مفيدة لأولئك الذين لديهم دخل متغير جدا. الميزانية السنوية: احصل على لقطة سنوية لنجاحك عن طريق إدخال جميع تفاصيل الميزانية الشهرية. وترد أدناه المجاميع السنوية. جعل ميزانية شخصية: واحد وحب ذلك لا تقلق. يعمل جدول بيانات الميزانية هذا للأفراد أيضا. ميزانية الأسرة: يمكن للعائلات أيضا ميزانية. مجرد حصيلة الدخل الزوجي الخاص بك وتعيين ميزانية الأسرة الإجمالية. ورقة عمل الميزانية: إذا لم تكن مولعا لجداول البيانات، فيمكنك المضي قدما وطباعتها كجدول عمل ميزانية شهرية. عصا في الموثق وتتبع الملا الخاص بك عن طريق كتابة كل شيء إلى أسفل. آلة حاسبة الميزانية: إضافة كل شيء حتى يمكن أن يكون الألم في محفظة. استخدم جدول بيانات الميزانية كجهاز حاسبة لعرضك عند 8217re باللون الأحمر. مجرد التمرير إلى أسفل ومعرفة ما إذا كان مجموع الفرق هو إيجابي (أسود) أو سلبية (الأحمر). تخصيص مثل مجنون: المضي قدما وتخصيص هذا جدول ميزانية الميزانية إكسل بإضافة الفئات الخاصة بك. الخطوة 1: تنزيل انقر لتنزيل نسختك من جدول بيانات الميزانية. الخطوة 2: تتبع الانفاق تتبع كل سنت تكسب وقضاء الأصوات مثل العمل، ولكن من السهل القيام به إذا كنت تحمل دفتر معك أو حفظ كل ما تبذلونه من الإيصالات. والفكرة هي لتتبع النقدية الخاصة بك، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم المشتريات لتحديد الجناة مكلفة. الحصول على جهاز كمبيوتر محمول. وضع دفتر صغير والقلم في محفظتك. أو تحمل اي فون، آي باد، أو مهما كان معك. اكتبه: في كل مرة تنفق فيها المال 8212 أكتبها. تقديم ملاحظة من كل عملية شراء (البقالة، القهوة، الأحذية) وإضافة التاريخ. اطلب إيصالا. إضافته: تالي النفقات الخاصة بك خلال الشهر وإضافتها إلى جدول بيانات الميزانية تحت الفئة المناسبة. ترى أين أموالك تسير حقا. النتائج قد صدمة لك. الخطوة 3: الحصول على الميزانية الاستيلاء على الإيصالات الخاصة بك، فرز الفواتير الخاصة بك، والتحقق من الحسابات المصرفية الخاصة بك. الوقت it8217s لملء الفراغات وحساب النقدية الخاصة بك في ورقة عمل الميزانية. وفيما يلي الأعمدة التي يجب أخذها في الاعتبار: الدخل: أدخل راتبك الشهري، وجميع العلاوات، والاستثمارات للحصول على قبضة على إجمالي الدخل الخاص بك. هل جعلت ما يكفي هل تحتاج إلى كسب أكثر تأكد من تضمين دخل الزوج الخاص بك 8217s أيضا. نفقات المنزل: مسألة DCn8217t إذا كنت استئجار أو تملك. أدخل تكاليف السكن والتأمين والصيانة والضرائب العقارية. النقل: أدخل كل ما تبذلونه من تكاليف السيارات، وعبور المرور، والوقود، والصيانة. إذا كنت حصلت على 8217ve الدراجة التي تحتاج إلى الإطارات الاحتياطية، أدخله تحت أخرى. المرافق: ليس هناك لغزا في هذه الفئة. تذهب من خلال فواتيرها والعثور على التكاليف الحقيقية لتصفح الإنترنت، ومشاهدة التلفزيون، والدردشة على الهاتف. أدخل فواتير الكهرباء والماء الخاص بك أيضا الطبية: ليس بلدي فئة المفضلة، ولكن we8217ve حصلت كل شيء الطبية، والحق إضافة ما يصل الوصفات الخاصة بك، وفواتير الأسنان، والتأمين الصحي. المالية: تالي كل ما تبذلونه من القطع المالية وقطع، بما في ذلك: الرسوم المصرفية، مدفوعات الفائدة، وسداد الديون، ومختلف حسابات الادخار. التمتع: ياي الوقت للأشياء متعة تتبع جميع الهدايا، نفقات عطلة، وتكاليف الحيوانات الأليفة، والترفيه (don8217t ننسى الخمور الخاص)، والمطاعم، والهوايات. النفقات الروتينية: محلات البقالة والملابس، وجميع الكريمات المضادة للتجاعيد تحتاج إلى أن تدرج هنا. نعم، التجاعيد يحدث. التذمر. الأسرة: الحصول على الأطفال المعنيين من خلال تبين لهم كيف يتم إنفاق المال. قائمة نفقات رعاية الطفل، البدلات، الأنشطة، الرياضة، الكتب، اللعب، الرسوم الدراسية، اللوازم المدرسية، وتكاليف الرحلة الميدانية. ومن المرجح أن ينمو طفل بالغ الحكمة ماليا. فيو يبدو وكأنه الكثير، وأنا أعلم. ولكن الميزانية تصبح أسهل مع مرور الوقت. حتى الحصول على تحميل وتتبع، وتأخذ من الوقت لمعرفة أين يذهب أموالك كل شهر. قد تجد فقط بعض الغنائم المفقودة. سكووكباك: هل التفكير في الميزانية تساعدك على إدارة أموالك فمن السهل حقا لتفجير ميزانية دون خطة الميزانية أو جدول الميزانية، وأعتقد أن الكثير من الناس يتجاهلون حقا أهمية تعليم أطفالهم عن المال. قد تجد هذا مصنف الميزانية إكسيل الحرة لتكون مفيدة في إنشاء الميزانية. وهو يسلط الضوء على بعض المصروفات الضمنية التي قد يتم التغاضي عنها بخلاف ذلك 8212 نفقات الصيانة والاستبدال، بشكل رئيسي. مهلا، شكرا على الأدوات. لقد استخدمنا جداول بيانات مماثلة عندما نعلم النصائح حول الميزنة، وأجد أنها 8217re كلها في الأساس وستعمل بشكل جيد 8211 إذا كان الناس يستخدمونها. يمكنك استخدام 8217t جدول بيانات الميزانية مرة واحدة وببساطة تركه. وينبغي استعراضه مرة واحدة في الشهر على الأقل، إن لم يكن أسبوعيا. W8217ve تم تتبع نفقات عائلتنا منذ عام 1996. أنا أوصي هذه الممارسة. كانت الفائدة الرئيسية بالنسبة لنا هي أنه بمجرد أن نحسب كم من المال لدينا، وحيث ذهب كل شيء، ونحن يمكن أن تكون مريحة حول إنفاقه. على سبيل المثال، أنا لا أشعر بالذنب على شراء كوب من القهوة المكلفة (أو الخضروات العضوية باهظة الثمن) 8211 ميزانيتي تغطي لي لتناول كوب كل يوم إذا كان هذا 8217s ما أريد، ويمكنني أن أستمتع أن القهوة (أو الخضار العضوية) مع العلم أن تكلفة itn8217t 8220too مكلفة 8221 أو قطع في المال عطلة لدينا، والمدخرات التقاعد أو أي من البنود الأخرى في ميزانيتنا. أنا بدأت للتو صنع الميزانية، وذلك بفضل..هذا سوف يساعد كثيرا. جدول البيانات هذا مشابه جدا لأحد استخدمته منذ بضع سنوات. I8217ve تستخدم عدة آخرين منذ ذلك الحين، ولكن أعتقد I8217m العودة إلى هذا واحد هو حقا أفضل. أنا شخصية أكثر من خلال إضافة في أعمدة إضافية لتعكس بلدي تواريخ الدفع مرتين في الأسبوع. الآخر 8220tools8221 I8217ve تستخدم أساسا تظهر ما I8217m الإنفاق أمبير في أي مكان I8217m الإنفاق عليه (مثل، عندما مشروع القانون هو الواجب، وأنا فتح جدول ميزانيتي، أدخل المبالغ التي تدفع، انقر فوق أوتوسوم، و I8217m القيام به مع ذلك). ومع ذلك، I8217m العثور على أن أنا don8217t يكون تماما نفس 8220stick مع-it8221 موقف تفعل ذلك بهذه الطريقة كما أفعل مع هذا واحد. عندما استخدمت هذا جدول البيانات، I8217d المكونات في كل تلك البنود غير المتغيرة لمدة عام كامل (الإيجار، ومصاريف النقل، كابل، فاتورة الهاتف الخليوي)، وبالنسبة للمرافق الأخرى، أنا متوسط ​​ستة أشهر أمبير وأضاف 10 إلى أي كان متوسط 8211 منذ مشروع قانون واحد هو أبدا نفسه إلا إذا كنت 8217re على بعض نوع من خطة الميزانية 8211 مع هذا غستيميت، وجدت أنني عموما كان المال في جيبي الذي تقدمت به لدفع ثمن بطاقة الائتمان هنا 8217n8217there كنت مجتهدا باستخدام هذا الجدول أمبير فحصه على أساس أسبوعي. ظللت قرص مذكرة صغيرة في محفظتي أمبير منقط أي - وكل شيء 8220extra8221 حتى أتمكن من إدخاله خلال الفحص الأسبوعي. إذا كانت هناك تغييرات (وكانت هناك عادة)، وكنت أعرف أين كانت التغييرات القادمة من أمبير حيث كنت بحاجة إلى إعادة تقييم أن الشراء الذي اعتبر 8220little شيء إضافي 8221 (أساسا القهوة المجمدة أنا طردت في بضعة أيام في الأسبوع منذ لذيذة في مبني مكتبي بيعها) .. ثم استثمرت في خلاط صغير من مخزن الادخار قريب (3.00change) أمب كونوكتد وصفتي الخاصة مع العناصر الموجودة بالفعل في مخزن بلدي (حاول ذلك لبضعة أسابيع أمبير مشاهدة ميزانيتك لديك فائض) حاول I8217ve تقاسم نصائح ميزانيتي مع أفراد الأسرة الأصغر سنا، وأنها تهز رؤوسهم في وجهي 8217 لأنهم don8217t الحصول عليه (أو ربما أنها مجرد don8217t الحصول على لي، يذهب الشكل) انهم يعتقدون انها 8217s مجرد مجنون قليلا أو سخيفة للقيام به. (حتى أنا يجب أن أعترف، عندما كنت في بلدي 20s - 30s في وقت مبكر، شعرت بهذه الطريقة أيضا) أحب الميزانيات وصنع الميزانيات. كان I8217ve واحدة أن I8217ve عالقة لهذا العام الماضي أو نحو ذلك، ولكن I8217m تبحث إلى الخروج، لذلك I8217m سعيد جئت عبر هذه 8211it سوف تكون مساعدة كبيرة في تذكر كل تلك النفقات 8220extra8221 التي أنا don8217t ديك في هذه اللحظة، ولكن قريبا. يجري في أواخر 208217s، حاول I8217ve أن أقول أصدقائي لسنوات أن الطريقة الوحيدة التي سوف توفر المال (وتسديد القروض الطلابية) هو من خلال الميزانية. I8217m الذهاب للمشاركة في هذه المادة على أمل أن بعض منهم سوف تأخذ يغرق تتبع النفقات الخاصة بك هو وسيلة رائعة للبدء في ميزانيتك. انها تساعدك على فهم أنماط الانفاق الخاص بك، وحيث أموالك تسير. يمكن أن يكون مدهشا كيف سريع يختفي كل شيء قبل أن تعرفه. عندما تعقب you8217ve الانفاق الخاص بك لمدة شهر أو اثنين، يمكنك ان ترى أنماط الانفاق الخاص بك وخطة أفضل لمستقبلك عندما كنت تعرف ما يمكن توقعه. ومن ثم فإنه من الأسهل بكثير التخطيط للمستقبل لهذه النفقات بدلا من إخماد الحرائق في محاولة لجمع المال معا عندما تأتي هذه النفقات. يجري يجري إعداد يأخذ الإجهاد والقلق من الميزانية والمالية. زوجي وأنا قد تم استخدام برنامج التقويم مع تذكير للقيام بذلك لمدة 8 سنوات الآن. فإنه يساعد على إبقائنا على نفس الصفحة للتمويل وتجنب التوتر المالي في علاقتنا أيضا. سعيدة الميزانية حاول إيف تقاسم بلدي نصائح الميزانية مع أفراد الأسرة الأصغر سنا، وأنها تهز رؤوسهم في وجهي لأنها لا تحصل عليه أعتقد أنها مجرد مجنون قليلا أو سخيفة لفعل 8230 ردا على آخر 8217s آخر. طلب قارئ كيفن لي أن أشارك جداول البيانات إكسل التي أستخدمها لتعقب قاعدة التكلفة المعدلة (أسب) والأرباح الرأسمالية. لأنني في الغالب جعل المعاملات شراء ونادرا ما تفعل الصفقة بيع هذه الأيام، تعيين بلدي هو بسيط نوعا ما. أنا ببساطة إدخال التاريخ ونوع المعاملة (شراء أو بيع أو روك)، لا. من األسهم، وحصة األسهم والعمولة، وحساب البنك المركزي األهلي وحصة السهم. كل سهم يذهب إلى ورقة منفصلة والأسهم الأمريكية لديها عمود إضافي لسعر الصرف. إذا كنت haven8217t محسوبة أسب قبل، هو بسيط جدا. عند إجراء معاملة شراء، يجب إضافة القيمة الإجمالية للمعاملة الحالية إلى أسب السابق. على سبيل المثال، Let8217s يقول أنك تملك 300 سهم من شركة شيز في أسب من 3000. إذا كنت تشتري 100 سهم آخر من شركة شيز لما مجموعه 1500، you8217ll تملك 400 سهم من شركة شيز في أسب من 4500. عند إجراء صفقة البيع، ينخفض ​​أسب الخاص بك عن طريق عدد الأسهم المباعة في المتوسط ​​متوسط ​​أسب للسهم الواحد. على سبيل المثال، إذا كنت قد باعت بدلا من ذلك 100 سهم من شركة شيز you8217ll تملك الآن 200 سهم في أسب من 2000. You8217ll أيضا مكاسب رأس المال من 500. عودة رأس المال يقلل ببساطة من أسب عدد الأسهم مرات روك للسهم الواحد. على سبيل المثال، إذا كان لدى شركة شيز عائد رأس مال قدره 1 للسهم الواحد، فإن البنك المركزي الأسترالي سيكون 2،700 (3000 8211 300 سهم 1). إذا كنت بحاجة إلى شرح أكثر تفصيلا من أسب، تحقق من غومي Stuff8217s تعديل تكلفة قاعدة للكنديين. دريب التمهيدي لديها أيضا تفسير مفيد من أسبس لأولئك الذين يعيدون استثمار أرباحهم. لجعل كيفن سعيد، أنا تنظيف جدول البيانات إكسل بلدي وإضافة بعض التعليمات البرمجية للتعامل تلقائيا شراء وبيع وعودة المعاملات رأس المال. كل ما عليك القيام به لتتبع أسب الخاص بك، هو نسخ الخلايا إلى ورقة جديدة وإدخال التاريخ، والمعاملة، سهم، سعر سهم، سعر الصرف (إن وجدت) وأعمدة اللجنة. يجب أن يحسب جدول البيانات أعمدة أسب وأرباح الأسهم وأرباح رأس المال. ما عليك سوى نسخ الصف السابق ولصقه لإنشاء معاملة جديدة. يمكنك تنزيل جدول البيانات هنا. تعليقات مدعوون. هذه المقالة لديها 28 تعليقات ليس هناك حد لمدى تعقيد يمكن أن تصبح هذه جداول المعاملات الأسهم. على سبيل المثال، كان علي أن تتبع خيارات الأسهم ومكاسب خيار الأسهم المؤجلة. الشيء الحاسم هو أن تتعلم ما يكفي لتكون قادرة على إنشاء جدول البيانات الخاصة بك. تبدأ مع جدول بيانات CC8217s، ولكن كن مستعدا لمعرفة كيفية تعديله لتناسب الوضع الخاص بك. مايكل: أوافق على أن هذا مجرد نقطة انطلاق. يمكن أن تصبح الكثير من مربي الحيوانات اعتمادا على كيفية يتوهم واحد يريد أن يجعل ذلك. I8217ve كان معنى لتنظيف جدول البيانات الخاص بي لفترة طويلة لأنه من الأفضل للحصول عليه القيام به الحق مرة واحدة بدلا من القيام بذلك يدويا وزيادة فرص الأخطاء. سيسي: أوافق على أن التشغيل الآلي هو الأفضل، ولكن من الصعب توقع جميع الأحداث المحتملة. هناك انقسامات في الأسهم، انقسامات عكسية، توزيعات الأسهم، عوائد رأس المال، تداعيات أسهم الأسهم الأخرى (مثل عندما أعطى البنك البريطاني أسهم نورتل لمساهميه)، وغيرها من الأحداث المحتملة أكثر إثارة. أحدث تحديث لخيار الأسهم كسب قواعد تأجيل أجبرني على إضافة عمود جديد إلى جدول البيانات الخاص بي. لذلك، بينما أبذل قصارى جهدي لأتمتة، أجد أنه من الضروري تحديث جدول البيانات بشكل دوري. واحد الذي أحب هو أن المصدر doesn8217t اقول لكم كم من التوزيع الخاص بك هو عودة رأس المال (روك) حتى الوقت الضريبي 8230 لذلك، كنت don8217t تعرف فعلا الآثار الضريبية الكاملة للتداول الخاص بك حتى 30 أبريل أو أيا كان. مثلك، أحاول أن تجعل حياتي بسيطة من خلال التأكد من أنني لا تبيع الاستثمارات (معظمها ريتس) التي توزع تحتوي على الكثير من روك، إلا أنهم 8217re داخل بلدي رسب أو أيا كان. يمكن دريبرس استخدام جدول بيانات CC8217s، ببساطة عن طريق إدخال أرباح إعادة استثمارها باعتبارها 8216buy8217. دريبرس لا تزال لا تحصل على قاعدة التكلفة المعدلة بعد قراءة CC8217s أو تفسير غومي 8217s، فإنها يمكن أن تحقق من محاولتي في شرح ذلك هنا: كنت أتساءل عما إذا كان يمكن تعزيز هذه الأداة لدعم دفتر اليومية من تبادل إلى آخر، ولا تزال تبقي تتبع التكلفة مرة أخرى إلى العملة الأصلية تم شراء الأوراق المالية. جورنالينغ تعقيد تتبع أسب وأيضا أداء عقد. أيضا، هو بلدي وندرستاندينغ أنه إذا تم إدراج الأمن، ثم قيادة العملة هو واحد هو يستند هيدوفيس، على سبيل المثال. تتسكس تتقلب على أساس نشاط سالبوي تتقلب تدوس على أساس النشاط سلبوي وتبادل العملات بدلا من ذلك، دعونا نقول غم (عند العودة إلى الجمهور)، لأن المكتب الرئيسي في الولايات المتحدة، سوف تتصرف في الاتجاه المعاكس. سيسي: شكرا لجدول البيانات نظرت في علامة التبويب الأسهم الأمريكية، يبدو أنه يجعل افتراض أن يتم احتساب العمولة في كاد. إذا كنت أذكر بشكل صحيح بعض السماسرة تهمة اللجنة بالدولار الأمريكي في حالة الولايات المتحدة بويسلز الأسهم. أفترض أنني يجب أن تعدل الحساب في بلدي حالة تعقب إندكس: جيدة، والسيئة، و أومنتاتورس قبيحة غالبا ما تصف تعقب مؤشر كما الأموال الفانيلا عادي وبسيط، حميدة بما فيه الكفاية حتى للمستثمرين التجزئة الأكثر عديمي الخبرة. ولكن في الواقع، فإن صناعة الاستثمار هي دار الضيافة للتطور، باستمرار تربية المنتجات التي تمرير أنفسهم قبالة بتتبع محبوب، ولكن التي يمكن إخفاء مخالب قابل للسحب. يمكن تصنيف أنواع المنتجات التالية بتتبع الفهرس. على الرغم من أنني فقط استخدام مصطلح لوصف صناديق مؤشر إتفس في مقالات بلدي مونيفاتور. هذه األصناف األخرى يتم وزنها من خالل ميزات ومخاطر يجب فهمها بشكل صحيح قبل الغوص. صناديق األموال يجب أن يكون النوع األكثر وضوحا من كل صناديق األموال منخفضة التكلفة الخيار األول إلدراجها في محفظتك السلبية. صناديق المؤشرات: تستثمر عموما في مجموعة متنوعة من الأسهم أو السندات. وامتلك أصولا من الناحية المادية للأرقام القياسية التي تتبعها، إلا أن الصندوق لا يملك سوى عينة من المؤشر. هي مفتوحة حتى سعرها يطابق بشكل وثيق المؤشر الأساسي. التجارة مرة واحدة في اليوم. لا تتكبد تكاليف التداول عندما اشترى من خلال وسيط رسوم النسبة المئوية. صناديق التداول المتداولة المادية صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (إتفس) متشابهة جدا مع صناديق المؤشرات إلا أنها: يتم تداولها في البورصة من خلال الوسطاء. يمكنك شراء وبيع 8217em على مدار اليوم مثل الأسهم. أنها تتكبد تكاليف التداول. لذلك هي أكثر ملاءمة لمبالغ الاستثمار أكبر. تنوع المنتجات ضخمة يتيح لك صقل محفظتك. صناديق الاستثمار المتداولة الاصطناعية صناديق الاستثمار المتداولة الاصطناعية هي أكثر خطورة وأصعب من صناديق الاستثمار المتداولة المادية. وينبغي أن تستخدم فقط إذا كنت تفهم تماما الاختلافات بين الاثنين. التجارة الاصطناعية مثل صناديق الاستثمار المتداولة المادية، باستثناء: انهم لا يمتلكون بالفعل أصول المؤشرات التي يتعقبونها. وبدلا من ذلك، يشترون مقايضة عائد إجمالية. الاتفاق مع كيان مالي آخر لدفع إتف لعودة المؤشر. تتعرض إتف لمخاطر الطرف المقابل في حالة عدم قدرة مزود المقايضة على السداد. وتحد اللوائح الأوروبية من التعرض ل 10 من صافي قيمة أصول صناديق الاستثمار المتداولة. يجب أن تساهم الضمانات في تخفيف مؤشر إتف من كارثة الطرف المقابل. الاستثمار تعقب الثقة هناك عرق العديد من هذه الحيوانات حول. أنها مشابهة تماما لصناديق الاستثمار المتداولة المادية في أنها: المدرجة في البورصة. اشترى من خلال السماسرة. المتداولة في الوقت الحقيقي. والمضاعفات الإضافية التي تواجه صناديق الاستثمار هي أنها صناديق مغلقة. لديهم كمية ثابتة من الأسهم المتداولة، وبالتالي فإن سعر الثقة 8217s في أي لحظة يعكس العرض والطلب على الصندوق نفسه. وكذلك للمؤشر الأساسي. وبالتالي يمكن لصناديق الاستثمار أن تتاجر بخصومات واسعة لصافي قيمة أصولها وأحيانا قسط طفيف. يمكنك أن تفقد أو تكسب على ثقة الاستثمار كما يتقلب الخصم، حتى لو كان المؤشر لا يزال مستقرا تماما. إتس السلع أو العملات تتبع تبادل السلع المتداولة (إتكس) يمكن تتبع كل شيء من الذهب إلى الخباز الخفيف استغلال لكنها ليست مباشرة كما إتف الخاص الأسماء الاسمية: فقط عدد قليل من المعادن الثمينة إتسس يمكن أن تحمل جسديا عقد السلع، والتي تمكنهم من تتبع الحالية (بقعة) السعر. معظم إتس تتبع سوق السلع الأساسية 8217s الآجلة. تختلف العوائد على العقود الآجلة من العوائد على الأسعار الفورية. بعض إتكس تتبع السلع واحدة، والبعض الآخر سلة واسعة. يتم هيكلة هذه الشركات كأدوات دين لتجنب قواعد مؤسسات التوظيف اجلماعي في القيم املنقولة. يتعرض المستثمرون لمخاطر الطرف المقابل (حتى 100). أنت لا تحصل على أرباح. كما أن العملات المتداولة في البورصة يتم تنظيمها وتتبع تقلبات أسعار صرف العملات الأجنبية من أزواج العملات. إتنس وشهادات تبادل الملاحظات المتداولة (إتنس) وشهادات رخيصة وربما سيئة. هناك العديد من الاختلافات حول الموضوع، ولكن في الأساس أنها تتبع مؤشر، قابلة للتداول في البورصة، وهي: أدوات الدين الصادرة عن طرف واحد (عادة البنك). يوافق البنك على دفع العائد للمؤشر على تاريخ استحقاق المنتجات. الأصول الأساسية ليست مملوكة ماديا. إذا كان البنك يذهب كابوت كنت في ورطة. وتصل مخاطر التعرض للطرف الآخر إلى 100. وهي طريقة منخفضة التكلفة لدخول الأسواق التي يصعب الوصول إليها. خطأ التتبع منخفض وهو مجرد رسوم. المنتجات المهيكلة ثيرس حساء كامل من المنتجات المنظمة هناك التي وصفت بأنها بتتبع. وعادة ما يتبعون فهرس من نوع ومستثمرين إغراء مع وعود الخيميائية من عوائد كبيرة وحماية رأس المال. انتهى إغلاقها. لديك عمر محدود. يتم توفير حماية رأس المال فقط إذا كنت تحمل لمدة عمر كامل للمنتج. يتم توفير العائد من قبل المشتقات. الوقت خطر it8217s الطرف المقابل مرة أخرى. تتخلى عن أرباحك. You8217ll خدش فروة الرأس الخاصة بك في محاولة لفهم كيف تعمل. ثيريس أي غداء مجاني ما كنت تتبع الأمور بشكل كبير فقط لأنك 8217ve استثمرت في هذا النوع من صندوق you8217d بسعادة اتخاذ المنزل لتلبية أمك صندوق مؤشر التقليدية أو تكرار جسديا إتف تعقب أن don8217t يعني you8217ve بالضرورة اشترى صندوق الفانيليا من حيث التعرض أخذت you8217ve جرا. وصف I8217ve المركبات نوع تعقب مختلفة ولكن أنا haven8217t حصلت على الركاب في السيارة، أو حيث كنت نأمل أن 8217s الذهاب. وقد يسعى صندوق المؤشرات إلى تتبع مؤشر رئيسي مثل مؤشر فاينانشيال تايمز 100 لأكبر الشركات في المملكة المتحدة (8217)، أو سامب 500 في الولايات المتحدة، أو سوق الأسهم العالمية بأسرها. ولكن لا تعد ولا تحصى الأموال المتاحة التي تسعى لتتبع جميع أنواع المؤشرات غريبة ورائعة أخرى (ونعم، 8220 غريبة و رائعة 8221 يمكن اعتبار تعويذة عن 8220odd وغير مناسبة 8221 بالنسبة لنا المستثمرين السلبي). I8217m التفكير في مؤشرات متخصصة خلق في المنزل من قبل مديري الصناديق لتتبع القطاعات المتخصصة الشركات العاملة في مجال الروبوتات أو بيع للمراهقين أو الأسلحة العالمية، ويقول. قد تكون هذه المنتجات مكانها للثارة (خسارة 8230) دقيقة واحدة أنواع الاستثمار النشطة، ولكن لديهم ما لا يقدم لنا المستثمرين السلبي الرصين. قد تأتي أيضا عبر صناديق الاستثمار المتداولة التي تهدف، على سبيل المثال، إلى مضاعفة الاتجاه الصعودي اليومي أو الجانب السلبي للمؤشر الذي يتم تتبعه. مرة أخرى، والعودة بعيدا ببطء. ومن الأمور التي تحظى بمزيد من الاحترام من وجهة نظرنا الأموال التي تتبع المؤشرات المخصصة لتخفيض أقساط العائد المحتملة من بعض مجموعات الأسهم (التي تسمى أحيانا أموال بيتا الذكية) التي تركز على القيمة. الربحية. وعوامل مماثلة، حيث قد ترغب في زيادة العائد السنوي الخاص بك عن طريق نقطة مئوية أو اثنين على المدى الطويل. ولكن هذه الأموال تنطوي على مخاطر إضافية وأوجه سلبية أخرى. أيضا، لذلك تأكد من إجراء البحوث الخاصة بك. فقط تذكر نوع مؤشر تعقب كنت ممتلئ الجسم هو شيء واحد ولكن المؤشر يجري تعقب هو مسألة منفصلة. أعتبر ثابت، وكومولاتور شكرا لقراءة مونيفاتور هو بلوق سبيفينغ ببساطة عن صنع، وتوفير، واستثمار المال. يرجى التحقق من بعض من أفضل المقالات أو متابعة مشاركاتنا عبر الفيسبوك، تويتر، البريد الإلكتروني أو رسس. العرض: توجه إلى راتيزيتر لكسب 4 أو أكثر و 100 مكافأة الاشتراك أو معرفة المزيد عن هذا العرض. تذكر استثمار المال مع المقرضين P2P مثل ريتيسيتر أو زوبا ينطوي على المزيد من المخاطر من مع وفورات نقدية. حتى الآن لم نستمع إلى أي أسباب مقنعة لماذا ينبغي للمستثمر السلبي في المملكة المتحدة استخدام تعقب الثقة الاستثمار على عدد قليل جدا من المؤشرات التي تتوفر. هل لديك 2 آلان 27 يوليو 2011، 7:39 ص شكرا لمقالة مفيدة جدا. لقد اتخذت القرار بأن الجزء الاستثماري السلبي من محفظتي سوف تتكون أساسا من صناديق المؤشرات. هم، كما قلت، أكثر أمنا وأسهل للفهم، ولا تتطلب فحص متكررة: هل يمكن أن تحقق كيف يفعلون مرة واحدة كل بضعة أشهر، وإذا وجدت أن تعقب hasn8217t حقا ذهبت في أي مكان، هل يمكن أن وحدة نفسك مع تلقت الحكمة أن مؤشر على المدى الطويل سوف تغلب الأسهم الفردية. لقد قررت أيضا أن I won8217t عناء مع إتسس التي تتبع الأسواق السلع الأساسية في المستقبل. 3 بن 27 يوليو 2011، 4:44 م I8217m غير مقتنع تماما بالقيمة المضافة للمعيار الدولي للتدقيق حيث كنت تستثمر في وحدات التراكم كما أنك لن يكون لديك (فورا) المسؤولية الضريبية على أي حال. مجرد قضية الأرباح الرأسمالية المحتملة أسفل الخط. سعيد جدا أن يقال I8217m الخطأ على هذا 4 المستثمر 27 يوليو 2011، 9:37 مساء بن 8211 وأود أن تستثمر دائما في ISA8230 وأود أن wnn8217t استخدام كلمة 8216just8217 عند وصف المكاسب الرأسمالية، وأنا أتكلم كشخص الذي دفع مثل الضرائب قليلا هو أكثر مزعج بعد وضع أموالك في خطر من إعطاء جزء منه مرة أخرى عند القيام بشكل جيد. بدل عيسى كما تعلمون هو 8216use ذلك أو فقده 8217 بدل. إذا كنت 8217re مستثمر جاد يتطلع إلى بناء مبلغ معقول على المدى الطويل، ثم it8217s من السهل بما فيه الكفاية ليكون في حالة حيث ينتهي بك الأمر مع الكثير من المال خارج إساس و you8217ll اتخاذ قراركم بعدم إنفاق 25 متقلبة أو مهما كانت تكاليف الاستثمار من خلال إدارة البحث الدولي. حتى أنها جيدة فقط من حيث الأوراق التي يمكن أن توفر لك. It8217s اقتصاد كاذبة كاملة عدم استخدام بدل عيسى الكامل 8211 it8217s كسر ضريبة السوبر قيمة أن مستثمر متطور مثل صندوق التحوط سيقتلون. وسأقوم بسعادة دفع رسوم إضافية من 100s من الجنيهات عن كل سنة من بدل الظهر التي فاتني من بيبس وأول سنوات عيسى عندما ارتكبت خطأ مماثل. نعم، إذا كنت تستثمر 50 في الشهر قد لا تحتاج إليها. نعم، يمكنك أن تفعل الكثير لإدارة ضريبة الأرباح الرأسمالية حتى تصل المبالغ إلى ستة أرقام. ولكن بصراحة، لماذا تهتم فقط الاستثمار في عيسى والتمتع حياة أفضل بكثير الاستثمار. 5 ديف 29 يوليو 2011، 10:07 ص حاول البريد الإلكتروني لكم يا رفاق ولكن على اتصال بطيء جدا هنا. أردت فقط أن نطلب منك أن تشترك قليلا من الحكمة معنا حول أنواع مختلفة من السندات واستخداماتها في محفظة. I8217ve تم البحث عن ملخص لائق في جميع أنحاء لمعرفة ما إذا كان تخصيص بلدي بين مؤشر مرتبط، والتقليدية 8211 قصيرة ومتوسطة وطويلة المنطقي، ولكن وجدت haven8217t واحد. شكرا لجميع التحديثات الكبيرة والمعلومات هذا الموقع هو عظيم جهودكم هي محل تقدير كبير 6 المجمع 2 أغسطس 2011، 09:08 مساء أليكس 8211 لا أنا haven8217t. هناك 8217s مضاعفات إضافية من ديسكونتبريميوم ويمكنك شراء صناديق مؤشر أرخص. ديف 8211 مر المستثمر على بريدك الالكتروني لي. سوف ننظر إلى ذلك في المستقبل. 7 المجمع 3 أغسطس 2011، 8:23 بيإم بن 8211 أنت تدفع ضريبة الدخل على الأرباح الموزعة في صناديق تراكم بنفس الطريقة تماما كما تفعل مع وحدات الدخل. إذا كنت 8217re دافع معدل الأساسي ثم لا توجد مشكلة، وتدفع القسمة صافي الضرائب ولكن إذا كنت 8217re أعلى معدل دافع 8211 ولا تغطيها عيسى أو سيب 8211 ثم لديك لمهر حتى اضافية. عندما يتعلق الأمر المكاسب الرأسمالية، يمكنك خصم أرباح توزيعات الأرباح الخاصة بك من أي مكاسب you8217ve جعل وتقليل المسؤولية الخاصة بك. وبطبيعة الحال، فإنه 8217s فدلي سجل حفظ الفرس جيدا يستحق تجنب. ربما أبسط لاستخدام وحدات الدخل خارج درع الضرائب. 8 فطيرة متواضعة 10 أغسطس 2016، 08:04 ص هذا هو تنشيط في الوقت المناسب على إيجابيات إيجابيات وسلبيات من أنواع مختلفة من مؤشر تعقب. I8217ve كان مجرد بريد إلكتروني من آج بيل يوينفست تخبرني عن تغيير في هيكل شحن ل سيب بلدي. ولم يعدوا ينفذون حد أقصى لتكلفة حيازة الأموال. وهذا يعني أن رسومي (باستثناء رسوم التعامل) سترتفع من 300 إلى GT1000. يمكنني تبادل جميع صناديق الاستثمار المشتركة لصناديق الاستثمار المتداولة التي تقلل من التكلفة إلى 100، أو الانتقال إلى مكان ما مثل التحالف الثقة التي لديها سعر ثابت. قرارات قرارات. كن مهتما بمعرفة ما يفعله الآخرون 8230 9 ذي ويسيل أوغست 10، 2016، 9:00 آم أي شخص آخر مع آج بيل يوينفست. حصلت على رسالة بالبريد الالكتروني أمس قالوا أنها 8217ll فرض رسوم الحضانة من 0.25 على صناديق الاستثمار المتداولة توج في 7.50 في الربع على ISA8230 أيام حزين 8230 ربما الوقت لتغيير وسيط. 10 هاريسيلون 10 أغسطس 2016، 09:20 ص همبلبي رسوم 1،000 ل عيسى هو الكثير من المال وأود أن الانتقال إلى بيئة أقل تكلفة. هاليفاكس حصة التعامل منخفضة جدا ل ISA8217s. أنا شخصيا انتقلت من الأموال إلى ETF8217s منذ بضع سنوات، في المناسبات التي كنت أرغب في إعادة التوازن خياراتي ETF8217s تسمح لي لشراء وبيع في بضع دقائق فقط تقليل حركة سعر السوق. في حين أن تغيير الأموال يمكن أن يستغرق بضعة أيام من السوق، مع حيازات كبيرة هذا يمكن أن تكون إما مكلفة أو تحصل على مكافأة الحظ ولكن أحاول تجنب مثل هذه المقامرة لا لزوم لها. 11 غادجتميند أغسطس 10، 2016، 11:01 أنا تبادلت أيضا إلى صناديق الاستثمار المتداولة للتأكد من أن رسومنا السنوية منصة توج. على الرغم من استخدام منخفضة تير إتفس، we8217re دفع عدة كيلو باسكال في الرسوم لهذه حتى حقا don8217t تحتاج k آخر في رسوم منصة جدا 12 هلفوردبيرات 10 أغسطس 2016، 11:43 وأنا لقد تميل أيضا لصالح صناديق الاستثمار المتداولة على مدى السنوات القليلة الماضية. الأمور التي تزعجني بشكل طفيف بالنسبة لصناديق المؤشرات مثل أويكس أو أوتس هي: 8211 التسعير الآجل. يجعل إعادة التوازن أكثر عرضة 8211 خاصة كما أتس لا تسمح لك لتحقيق مبلغ فقط بيع عدد من الوحدات (بسعر غير معروف). 8211 خارج سيبيسا، الأموال لديها مضاعفات إضافية من التعادل للتعامل مع للحصول على المعالجة الضريبية الصحيحة من الأرباح وأرباح رأس المال. 8211 الحاجة إلى التحقق ما إذا كانت هناك رسوم أولية أندور بيدوفر انتشار. لا يوجد انتشار لل أويكس ولكن في كثير من الأحيان لديها رسوم أوت اتساع. بالطبع إتف أيضا انتشار ولكن it21217s من السهل أن نرى ما هو عليه. 8211 وحدات كسور جيدة وسوء 8211 أنا لست متأكدا كم عدد المنازل العشرية التي أحتاجها في جدول بيانات ولكن على الأقل أنها يمكن أن تمثل أي قيمة. بعض إتف على سبيل المثال. وصناديق السندات إيشار، وأسعار الأسهم عالية جدا مما يجعل المعاملات الصغيرة صعبة للغاية. ولكن كل النقاط البسيطة 8230 13 ماغنيتو أغسطس 10، 2016، 4:54 بيإم ما هو المألوف حول بتتبع بسيطة واسعة، أن يبدأ المراكم المادة، هو أن هذه بتتبع لجميع النوايا والمقاصد هي انعكاس مباشر للسوق (ق) . لذلك يمكن مقارنة أي استثمارات أخرى جنبا إلى جنب مع تعقب (ق) على الفور مع يقول فورل (الأسهم العالمية)، لتحديد ما إذا كانت هذه الانحرافات الاستثمار من السوق تثبت مثمرة أم لا. فورل هو معيار رائع لهذا الغرض. فوجئت ببعض الرسوم الجارية التي يدفعها بعض المستثمرين. افتراض أن هذا هو عيب سيبس بسيطة عيسى رسوم التهم هي صفر أو شخصيات مزدوجة على الأكثر 14 جون 10 أغسطس 2016، 5:49 م القلق الرئيسي مع التغييرات على رسوم آج بيل هو أنه 8217s منحدر زلق. لقد اعتبرت شركة "باركليز" للوسطاء الماليين ل "سيب" الأول، لكنهم كانوا يتقاضون رسوما ثابتة تبلغ 200 رسم سنوي. سألتهم ما هو عليه، وقالوا 8220 ميزات البحث 8221 (.). ثم لاحظت أن عنوانهم كان 8220Barclays الأوراق المالية سيب، آج بيل إدارة المحدودة، Trafford82308221. انهم يستخدمون آج بيل 15 جون ب 10 أغسطس 2016، 7:57 مساء أنا don8217t أعتقد أنه من غير المعقول لمقدم سيب لتوجيه الاتهام 200 سنويا للمعاش، والمسألة الأكبر هو أنه مع 0.25 رسوم أن 8217 يتوافق مع 80K فقط تدار. I8217d تستاء أن شركة تتبع مؤشر تفعل كل عمل شاق من شعوذة 100 حيازات مختلفة ل 0.1، ثم وسيط يأخذ 2.5 أضعاف المبلغ فقط لرعاية صندوق واحد الخاص بك. أستطيع أن أرى لماذا سيب تكلف أكثر لإدارة من عيسى، ولكن إذا كان J بيل يمكن الحد الأقصى في 30 لأموال عيسى، لماذا يمكن أن 8217t يفعلون الشيء نفسه ل سيبس. يبدو إتفوند التمييز اصطناعي بالنسبة لي، كما أنها لا تكلفة 12821t وسيط أكثر، لذلك أستطيع أن أرى نهج رسوم أجيفلات لتطبيق بالتساوي على حد سواء قريبا 16 كريس E 10 أغسطس 2016، 08:28 م حصلت على توخي الحذر عند الدعوة إلى فوائد من إتفس في البيان الخاص بك 8216 يمكنك شراء وبيع إم طوال اليوم مثل أسهم 82178230 أنها لا تعتمد على المنصة التي تستخدمها. خذ الإخلاص المملكة المتحدة على سبيل المثال، فإنها سوف التجارة فقط في نقطة التعامل واحدة يوميا وهو حوالي 12:15 في توجيهاتهم. 17 مايك 10 أغسطس 2016، 08:34 م الراكب 8211 يعتقدون أن القواعد الضريبية قد تغيرت الآن لإيصالات توزيع الأرباح في المملكة المتحدة وهي خاضعة للضريبة مرة واحدة تتجاوز 5k (بغض النظر عما إذا كنت 8217re دافع ضريبة معدل الأساسي أم لا). 18 The Investor August 10, 2016, 8:46 pm mike 8212 Yes, that8217s an old comment from 2011. I can never decide whether to delete all the old comments when we do an update or not. Sometimes helpful, but sometimes feels like throwing away some decent extra information and people8217s timeeffort. Anyway, remember to look out for the date on comments 19 Mike August 10, 2016, 9:04 pm Ah yes, should have spotted that. Anyway, keep up the good work you two, this is by far the best financial blog in the uk. Cheers Mike 20 The Investor August 10, 2016, 10:42 pm Thanks Mike, much appreciated 21 magneto August 11, 2016, 10:08 am Chris E 82208230. careful when advocating the benefits of ETFs 82308230 Fidelity UK for example, they will only trade at one dealing point per day which is circa 12:15 per their guidance.8221 Is this peculiar to ETFs or shares in general How would this impact on limit orders which would ordinarily be triggered at any time of day, as and when price reached 22 John B August 11, 2016, 10:18 am magneto Most ETFs are like shares, they have a variable price during market opening hours and can be bought any time during that window. Funds are generally priced at a single time, say noon, and each provider will accept trades up to a fixed time before that, with MampG I think if I agreed a deal before 11.30 am I8217d get the noon price. It does seem to take longer buying funds through a broker though, sometimes 36 hours. 23 The Investor August 11, 2016, 10:48 am Assuming this ETF trading once a day thing is accurate and not the confusion of two different things (funds with ETFs) then it must be a Fidelity UK thing. London-listed ETFs on all the brokers I use (multiple platforms) trade instantly throughout all the hours the Stock Exchange is open. I can buy at any time within a second or two, and immediately sell again if I want. That8217s (arguably ) an advantage of ETFs. 24 Gaz August 11, 2016, 12:23 pm Regarding holding Index Funds (specifically Vanguard Lifestrategy) outside of an ISA, should I be completing a self assessment tax form I thought that by having less than 5k invested it wasn8217t required And because I don8217t envisage any capital gains being over the 10k limit for a number of years, I didn8217t bother going down the ISA route 8211 was that a mistake 25 John B August 11, 2016, 1:16 pm at least 11 of the 14 they offer can be traded like other ETFs Offer low costs and transparent pricing and holdings Can be bought or sold at any time during market hours Can provide greater diversification than owning an individual stock 26 John B August 11, 2016, 1:19 pm Oops, that was the US. In the UK, it looks like Fidelity act as a broker, rather than offering their own ETFs (I did wonder, as I had to buy funds with them) Dealing ETFs through Fidelity Personal Investing 8211 We deal in ETFs on your behalf through a third-party broker on the London Stock Exchange. We do this by combining all of the deals placed through our fund supermarket and passing them to our third-party broker (JP Morgan) for trading once a day. Although ETFs are priced in real time on our fund supermarket, the price you actually get will be the price at the time of that daily trade. Fund dealing and cut-off time 8211 ETFs are priced at 12:15pm and the cut off time is 11am. It is also worth noting that for ETFs the actual price may vary as deals are traded on a stock exchange by an executing broker. 27 The Investor August 11, 2016, 2:08 pm Gaz 8212 I am on the move and can8217t go through all the tax ramifications right now (maybe another reader might be able to help) but in short, get everything into an ISA. There is no downside whatsoever, and there need not be any extra cost. There is only hassle with un-sheltered assets, sooner or later, even if only the potential for paperwork. Also, the ISA allowance is use-it-or-lose-it, and who knows when you might wish you8217d used it. 28 John B August 11, 2016, 2:30 pm Gaz Only complete a tax return if asked or if you think you have something to pay. For shares this means if your dividends go over 5k (and you have already used up your 11k personal allowance, with a job, say). At 3.5 dividend, this is roughly 140k of shares. For CGT you need to fill in a return if your gain is over 11k, or if you dispose more than 44k of shares, gain or not. These numbers may seem so high not to affect you, but its still worth wrapping everything in ISAs now, in case things change. An inheritance, for example, may make you wish you8217d sheltered everything else. 29 PinchThePennies August 11, 2016, 4:13 pm Gaz, post 24 The self-assessment is linked to a number of conditions and dividend income is only one of them. Just in case you haven8217t looked here8217s the link to HMRC: Unless there8217s a very, very good reason for not making use of a SampS ISA (not sure what this might be though) I would advise you to open a SampS ISA as soon as possible and get everything moved across. ISA8217s are a legal way of not having to pay tax on Capital Gains and dividends you8217re getting paid. I don8217t mind paying taxes but I will try my hardest to minimise the amount I have to pay by any legal means available to me8230 hello ISA8217s of any kind Even if you currently 8216only8217 have less than 5K invested 8211 if you keep putting new money in each monthyear and re-invest any dividends you receive the pot is going to grow. Maybe (very) slowly at first but after a while it does start picking up speed. Right now you could move all of your holdings into a SampS ISA this tax year (depending on how much money you have put into a cash ISA already) and be done with it forever If you8217re not moving it across then by the time you hit the current 10K limit on Capital Gains it may take you longer to get it moved into an ISA. Better not take this chance of it happening, methinks. You will have to sell and buy back all of your holdings but when I did it in February 2015 my broker told me that I had to pay only selling commission. I don8217t remember whether I had to pay tax on the re-purchase or not. 8220Officially8221 you don8217t even have to mention to HMRC that you have a SampS ISA or what you8217re holding although I always found this to be a bit of a smoke screen because you have to give your National Insurance Number when you open a SampS ISA so HMRC knows anyway. 30 Gaz August 11, 2016, 8:01 pm Many thanks for all your replies, I8217ll make sure I set aside some time this weekend to move it into an SampS ISA 8211 this year I8217ve just been playing into my H2B ISA, so I8217ll be able to move it in one go. I8217ve fired off an email to Cavendish Online to see how8217s best going about this. 31 The Accumulator August 11, 2016, 9:14 pm the one dealing time for ETFs is a rare quirk shared by Fidelity and Cavendish Online (Fidelity provide brokerage services to Cavendish). I haven8217t heard of any others that do it this way, though there may be one or two out there. If you use 1.50 regular investment services then you8217ll also be subject to a single dealing time on a particular day of the month as the broker collates all trades and deals en masse to provide a discounted rate. 32 Eddy August 12, 2016, 9:53 am Can someone explain what is the significance of the ETF currency For example, IWDA and SWDA are both MSCI World tracker ETFs from iShares trading on the LSE. The only difference seems to be the currency, IWDA is in USD while SWDA is in GBP. It seems that the ETF currency means the actual currency that the ETF is bought and sold in Meaning that if I buy IWDA I first need to convert GBP to USD I naively assumed that shares on the LSE trade only in GBP, so I am confused8230 33 The Investor August 12, 2016, 12:28 pm Eddy 8212 This article on currency risk and ETFs should help: 34 The Accumulator August 12, 2016, 1:32 pm Hi Eddy, there8217s no real difference. It8217s a presentational ploy because UK investors generally prefer to deal in . The reality is that both ETFs are operating in as do all World trackers. It8217s just that one does all the 8211 thinking for you. Look for the base currency of the ETF. That8217s the currency the ETF really trades in. The reporting currency is just a nicety. 35 Eddy August 12, 2016, 4:11 pm TA Thanks for the answer. If I want to buy IWDA on the LSE I still need to convert GBP to USD right 36 PinchThePennies August 12, 2016, 6:26 pm Eddy, post 35, No, you should not have to do so but you need to be aware that your broker may charge you a foreign exchange rate charge on top of any other fees they charge. I would suggest asking their Customer Services team about how to proceed and which fees are going to be applied to your purchase and then making sure that you have (more than) enough money in the account to cover all of it. Send them the full details of what you want to buy (Name, Ticker, ISIN or SEDOL) so if anything goes wrong and a conversation gets going about whose fault it was then you8217re covered as you supplied all information relating to the share in question. 37 ivanopinion August 13, 2016, 1:23 pm It8217s perhaps worth adding to the bullet points in the article another significant differentiator between funds and ETFs. Many platforms that have variable fees on funds either have a fixed annual fee for ETFs or a low cap, meaning that they can be WAY cheaper than for OEICUT funds. For instance, the fees on ETFs are lower than for funds with Fidelity, Barclays, TD Direct, Hargreaves, AJBell. In fact, if your portfolio is reasonably big, Hargreaves is pretty competitive for ETFshareIT portfolios, as the fee is capped at 45 per year. 38 Eddy August 14, 2016, 8:31 pm Thanks for the answers about currency denomination. Now if I may, I have a question about hedging. IWDA is the USD version of the iShares MSCI World ETF, and its underlying currency is also USD. IGWD is a version of the same fund that is hedged back to GBP. Its OCF is 0.35 higher than IWDA. Naively I would therefore expect that the performance of these two ETFs will correlate almost perfectly, except for a divergence of 0.35 per year in favor of IWDA. When I compare their past performance on Google or Yahoo, I do indeed see very close correlation (as opposed to SWDA, which correlates much less well, because its performance includes the effects of the USD:GBP exchange rate as well). So I think I understood the basic idea correctly. However the yearly performance advantage to IWDA seems to be more like 2 than 0.35. Presumably, this is because IGWD is paying for hedging instruments, but can the cost of hedging really be that high 39 john August 15, 2016, 8:51 am The fee for FX at most retail brokers (e. g. AJ Bell) is 1. That8217s actually 2 given that you8217ll have to sell it at some point. Given that the whole bid-ask spread on major FX is 1 bp this is outrageous. I refuse to pay this and only deal in GBP shares. As someone above said, it makes no difference if the ETF is taking your and making them on your behalf. Having done some research, I8217ve decided it is not usually worth hedging FX for equities. The vol is not increased dramatically and importantly owning some historically reduces major drawdowns as the does well in a crisis. 40 The Rhino August 19, 2016, 8:41 am hitting the tipping point with my hl sipp where ad valorem charges are no longer beneficial my sipp setup is a single vanguard LS fund, i drip in every month Now I see 2 options: 1. Move SIPP over to iweb or similar, take the fixed fee and stump up per transaction 2. Stick with HL, but sell up LS fund and buy a big slug of an ETF thereby capping fees at 200. Then continue drip feeding into LS fund, lather rinse repeat every few years.. I was going to buy a single VWRL type ETF, but having read the various MV articles on witholding tax I am totally confused. Do I go Ireland or some other country, maybe US Tax always has to be taxing My feeling is I should just by an Irish domiciled ETF and be done with it, but I8217m hoping that someone maybe able to corroborate this. All that jazz about W8-BENs, pension treatys, non-reporting funds, witholding tax has totally done my head in 41 John B August 19, 2016, 5:41 pm I have the SIPP with HL, FTSE 100 (VUKE) and 250 (VMID) ETFs I have the ISAs with I-web, Fidelity and Blackrock funds for EuropeEmergingJapen where I couldn8217t see good ETF alternatives other than Vanguard I like having multiple brokers, multiple fund managers and multiple continents, as I don8217t think they will all embezzle at once. I could get the same return with all Vanguard Global LS in I-web, but that8217s trusting 2 companies too much. 42 PinchThePennies August 20, 2016, 12:20 am The Rhino, post 40 So far I have held 3 Vanguard ETF8217s (VUKE amp VGOV in a Sharebuilder account between 2012 8211 2015 and VHYL in my SIPP since June 2016) 8211 all available to be bought on the LSE, at reduced commission with 2 different platforms, all UK reporting 8211 even though VHYL tracks and invests globally. No forms of any kind to be filled in, no worries about pension treatys, no worries about withholding tax or suchlike 8211 thanks to the regualr investing facility I could set it on complete autopilot if I wanted to and just check up on dividends and tax relief every now and then. I think there is an option 3 as well 8211 stick with HL, don8217t sell LS but put all future money into an ETF. I think which option to go for ultimately depends on why you bought the LS in the first place and whether the split (assuming you didn8217t buy LS100) is important for you to maintain. You could try to recreate the split by purchasing single ETF8217s but compared to LS this may turn out to be more time-consuming but maybe cheaper on charges. And then there8217s the question of whether or not to rebalance 8211 LS does it for you and is therefore more hands-off in this respect. 43 The Rhino August 20, 2016, 10:58 am PPP are you sure you are not paying out 15 withholding tax on dividends when you don8217t have to by choosing an Irish rather than US domiciled on the US portion of your ETFs This is where the US pension treaty is of interest I believe 44 PinchThePennies August 20, 2016, 4:09 pm The Rhino, post 43 Not too sure about the withholding tax bit 8211 maybe this is something to ask of Vanguard Or maybe TI or TA can elaborate further Having looked at my dividend note for June I can see that the amount paid in U had been exchanged into GBP 8211 and it tallied up with the sum I had worked out myself 8211 difference of 0.04. I don8217t know what is going on behind the scenes and whether withholding tax had been taken into account already by the time Vanguard declared the dividend. In case you want to have a look yourself 8211 the link takes you to the dividend announcement (Vanguard Fund, announced: 09062016, RNS: 7766A) I am holding VHYL Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF - ETF Shares (ISIN: IE00B8GKDB10) in the announcement. Exchange Rate as per dividend note 8211 0.736819 No tax, no agent charges had been paid on either the U or the GBP side 8211 at least according to the dividend note. 45 Jumper August 25, 2016, 11:05 am I8217m not a fan of changing an entire investment strategy simply to work around an irrational (driven by marketing dimwits) fund platform charges framework. My suggestion would be to take the transfer fees hit and move your single Vanguard LS holding to a flat fee platform. There is much to be said for the simplicity of a single fund portfolio. If there is no 8216regular trading8217 available, or if you don8217t like the one that is available, you can still reduce your future trading charges to 13 of what they might be by trading each quarter rather than each month, with negligible effects on your long term results. 46 puzzled September 3, 2016, 3:05 pm Was going to transfer pension into SIPP with youinvest until removal of cap on funds recently announced. Would prefer classic tracker fund as opposed to ETF (why would long term investor want fund with massive intraday trading, does anyone really understand ETFs) hence considering Halifax. Any feedback from Halifax customers would be welcome. What is the difference between Halifax and iweb - are they the same broker. Ironically I believe AJB administer their SIPPS. How long will it be before all brokers will be ad valorem I wonder, just part of (an expensive) merry go round of transferring. Indeed, if everyone shifts to ETFs instead of classic trackers, how long before cap is removed on ETFs